近日,客户应某到南京银行江北新区分行大厂支行办理提高银行卡转账限额业务。转账原因疑似被诈骗,引起了厅堂人员的高度警觉。随后该行厅堂工作人员一面耐心劝阻客户,一面迅速拨打110报警。警官赶到现场核查,确定客户应某遭遇网络金融诈骗并现场拦截,及时拦截5000元并打消客户后续转账欲望,助力守好客户“钱袋子”。
此类及时拦截被诈资金转出、维护客户财产安全的场景并非偶然。南京银行江北新区分行始终高度重视反诈工作,积极履行企业社会责任,积极开展形式多样的反诈宣传活动,增强群众防范电信诈骗意识,多措并举筑牢反诈安全防线。
识破电信诈骗,守护群众财产
近几个月以来,诈骗案例频发,南京银行江北新区分行员工拦截多起电信诈骗,成功守护群众财产。
客户李女士,至南京银行高新开发区支行打印银行账户明细业务。在厅堂人员与客户交谈过程中得悉,李女士报名了健康管理师培训课程,考试未通过,并且因政策原因补考也取消了。随后就有各种电话给李女士发来短信,表示加入QQ群为其退之前的培训费。进群后要求李女士购买证券产品,按比例给其返还培训费。若李女士要退回全部培训费,则其须购买一万五千元证券产品。该行厅堂人员意识到这可能是新型网络诈骗,及时劝阻客户通过正规渠道购买投资理财产品,切忌泄露个人信息,并立即报警。
客户应某,至南京银行大厂支行办理调高银行卡转账限额业务。厅堂人员询问调高限额原因,客户透露因通过电视广告下载了某学堂APP学习理财和炒股知识,该学堂老师微信联系客户至银行网点调高银行卡转账限额用于缴纳课程学费。厅堂人员随即高度警觉,怀疑是一起电信网络诈骗,立即拨打110报警。该行工作人员及民警在劝阻客户的过程中了解到,客户已向该APP学堂老师转账课程费7500元,目前任欲转账5000元购买课程。经民警及该行工作人员长达一个多小时的劝说,客户应某最终决定放弃继续转账。
类似的拦截案例还有很多,成功防范电信诈骗的背后,离不开南京银行江北新区分行高速快捷的应急机制,离不开该行员工专业尽责的职业素养。该行将继续将金融知识宣讲和风险防范贯穿融入日常,为协助司法机关打击金融犯罪贡献力量。
加强账户管理,强化反诈宣传
银行网点直面客户,是识别可疑账户的第一道防线。南京银行江北新区分行强化源头治理,多措并举,加强账户管理,强化反诈宣传,抓实构建反诈主阵地。
南京银行江北新区分行加强账户管理,一是通过严格的客户身份识别工作,在开户时提示客户买卖、出租出借银行账户面临的法律风险;二是遵循“了解你的客户”原则,加强异地客户开户、代理开户、挂失换卡、新开网银等业务审核,落实“三问两看一核对”工作要求;三是与公安系统建立联网核查制度,进一步加强客户身份识别精准度。
南京银行江北新区分行强化反诈宣传,一是该行通过“线上+线下”相结合的宣传方式,一方面采用公众号、信息报道等线上阵地广泛宣传反诈知识,同时通过线下宣传展板、宣传彩页、条幅等通俗易懂的方式宣传反诈要点;二是在客户办理业务等待期间现场讲解宣传,重点提醒老年客户不要轻信陌生人的电话和短信,更不要随意向陌生人转账汇款;三是该行工作人员定期采取走街入巷进社区的方式,宣传、讲解反诈案例,引导广大群众擦亮眼睛,提高社会公众的防范意识和识别能力。
坚持党建引领,筑牢反诈防线
为筑牢织密反诈防线,南京银行江北新区分行充分发挥党建共建的组织优势和资源优势,联合街道社区、政府机关单位、志愿者群体等组织团体,不断凝聚起打击治理电信网络诈骗的红色合力,打好反诈“协同战”,充分营造“全民参与反诈”的良好氛围。
近日,为扩大宣传覆盖面,南京银行江北新区分行第十二党支部与泰山街道机关第二支部、江北新区税务局第十一支部共同组织50余名党员群众开展“党建共建我先行,筑牢反诈防火墙”主题反诈宣传活动,集中观看反诈电影《孤注一掷》。南京银行江北新区分行第十四党支部与永丰社区党总支开展“提升反诈段位,擦亮百姓慧眼”反诈宣传主题共建活动。
活动现场,南京银行江北新区分行党员代表以生动形象的案例,向在场群众详细解析目前多发、易发诈骗类型,帮助大家提升反诈识诈本领,增强对于电信诈骗的“免疫力”。随后,该行工作人员针对群众代表提出的金融问题现场解惑答疑,并鼓励在场群众向周围亲戚朋友进行反诈知识“二次输出”,争取实现“宣传一人、带动一片”的宣传效果。
下一步,南京银行江北新区分行将积极履行企业社会责任,持续发扬辖内党组织战斗堡垒作用,强化警银协作、社银合作,将反诈工作抓在经常、融入日常、做在平常,筑牢反诈安全防线,守好群众的“钱袋子”,为创建良好的社会金融环境贡献力量。
