“林老哥,上回在我这儿买的玉不错吧。今天还有好货,这块和田玉可是稀罕物,您看这成色,13200元给你,一点钱都不赚你的。”“老哥,我朋友开养殖场急需钱周转,你投1万块钱,两个月后连本带利还你一万五”。这一连串的对话令南京银行江北新区分行工作人员瞬间绷紧神经,高度警惕。
近日,年近60岁的林先生到南京银行江北新区分行辖内泰山新村支行办理提前支取定期存款业务。林先生提前支取的存款总额达2万元,存期三年,该行经办柜员发现此笔定期存款还有十几天到期,提前支取将损失全部利息,便进一步询问林先生提前支取的原因。林先生表示要在微信上购买玉玺,引起了柜员和运营主任的注意,相关人员随即上前了解具体情况。
南京银行江北新区分行工作人员询问林先生是否认识交易对方以及是否核实过对方身份。林先生称,他与对方系网友身份,认识两个月,且从未线下见面,仅在微信视频交流。
据了解,林先生有收藏玉石的爱好,前期已线上购买过一个3000元的玉玺,经对方介绍准备再次购买一个品质更好的玉石,声称价值13200元。该行运营主任在林先生许可下查看其与对方微信聊天记录,对方微信名称为“徽藏文化·陶经理”,聊天中对方给林先生发送过支付宝收款码。近期,这位所谓的“陶经理”向林先生声称其有个朋友在安徽开办养殖场,需要钱周转资金,让林先生投资10000元,两个月后本息可以收益15000元。
了解清楚情况后,南京银行江北新区分行工作人员立即进行劝阻,告知林先生此人所谓的玉石和投资极大概率是网络诈骗。陶经理的身份无法核实,钱款一旦转出便无法追回。林先生听后仍在犹豫,半信半疑,支行运营主任随即向林先生展示近期网络AI换脸诈骗、收藏品诈骗、高投资诈骗的案例,最终成功说服林先生放弃了该笔取款,表示不会再向对方转账,并对支行劝阻行为表示感谢。
识破诈骗,帮助客户守好赖以生存的“钱袋子”,这只是众多案例中的一个小小缩影。成功防范网络诈骗的背后,离不开南京银行江北新区分行高速快捷的应急机制,离不开该行员工专业尽责的职业素养。该行将继续将金融知识宣讲和风险防范融入日常,为协助司法机关打击金融犯罪贡献力量。
下一步,南京银行江北新区分行将积极履行企业社会责任,化身群众身边安全可靠的“金融卫士”,持续守卫居民资金安全,深化金融消保工作、加强反电诈宣传力度,将反诈工作抓在经常、融入日常、做在平常,筑牢反诈安全防线,为创建良好的社会金融环境贡献力量。
